Credit Scoring Top
€1.10 + TVA
Vérifiez en temps réel la fiabilité d'une entreprise en accédant à plus de 200 informations telles que l'historique des crédits, le rating, le score de risque et l'état économique, de revenu, d'actifs et financier.
Le service Credit Scoring TOP permet de accéder à plus de 200 informations pour vérifier en temps réel la solvabilité et la solidité patrimoniale, financière, économique d'une entreprise italienne.
Le Credit Scoring TOP inclut toutes les informations déjà présentes dans les services Start et TOP (à l'exception de la gravité du risque), et enrichit les informations avec les profils et l'analyse des indices des éléments individuels qui ont contribué à la création du score de crédit et au crédit commercial avec évaluation correspondante.
EXEMPLE DE DEMANDE
GET/IT-creditscore-top/{vatCode_taxCode_or_id}Pour effectuer une demande pour le service Credit Score TOP, l'un des paramètres suivants est nécessaire :
- Numéro de TVA
- Code Fiscal
- ID entreprise
Dans la demande suivante, nous avons utilisé comme paramètre le numéro de TVA 12485671007
https://risk.openapi.com/IT-creditscore-top/12485671007EXEMPLE DE RÉPONSE
GET/IT-creditscore-top/{vatCode_taxCode_or_id}La réponse inclut plus de 200 informations, avec des données historiques et des tendances des 12 derniers mois :
- Dénomination sociale (organization_name)
- Date de la demande (requested_at)
- Score de Risque (risk_score)
- Description du score de risque (risk_score_description)
- Montant maximal de crédit accordé par un établissement financier (operational_credit_limit)
- Gravité du risque (risk severity)
- Code Fiscal (tax)
- Numéro de TVA (vat)
- Historique des données sur les crédits et les scores de risque
- Date du dernier bilan
- ID de la demande (id)
- ID entreprise (company_id)
- Timestamp de la demande (time_stamp)
Pour ce service - comme pour le Credit Score Advanced - l'indice de risque (risk score) est identifié par 7 couleurs : rouge foncé, rouge vif, rouge, jaune, vert, vert clair, vert foncé.
En plus de ces données, comme mentionné précédemment, sont disponibles :
- le profil de l'état et du développement de l'entreprise qui identifie de manière synthétique les points forts et les faiblesses au niveau économique, de rentabilité, patrimonial et financier, et les tendances
- l'analyse détaillée des indices individuels qui définissent les évaluations présentes dans le profil
Dans le profil sont indiqués une évaluation (de 1 à 5), la description et l'évolution sur :
- l'équilibre patrimonial
- l'équilibre financier
- l'équilibre économique
- la soutenabilité de la dette
- le développement (tendance)
Dans l'analyse des indices, des informations plus détaillées sur les différentes rubriques qui composent les évaluations présentes dans les profils sont disponibles. En particulier, sont fournies des informations telles que la valeur de chaque rubrique, le quintile dans le secteur et dans la population (indiqué par la lettre Q et un nombre de 1 à 5, où 5 est très positif et 1 est négatif), la différence par rapport à l'année précédente.
Pour l'équilibre patrimonial, les éléments suivants sont analysés :
- Indice de capitalisation
- Patrimoine net ajusté tangible / Capital investi
- Couverte globale des immobilisations
- Autocouverture des immobilisations
Pour l'équilibre financier, les éléments suivants sont analysés :
- Liquidité courante
- Liquidité sèche
Pour l'équilibre économique, les éléments suivants sont analysés :
- Rentabilité du capital investi (ROI)
- Rentabilité opérationnelle des ventes (ROS)
- Rentabilité nette des ventes
- Indice d'autofinancement
Pour la soutenabilité, les éléments suivants sont analysés :
- Autofinancement / Dettes Totales
- Charges financières nettes / Résultat Opérationnel Brut
- Dettes Totales/EBITDA
Pour le développement, les éléments suivants sont analysés :
- Variation % chiffre d'affaires
- Variation % ROL
- Variation % Résultat d'exercice
- Variation RN / Chiffre d'affaires
Certaines informations présentes dans le credit score top, telles que les positions et les profils, peuvent ne pas être disponibles pour les entreprises individuelles.
En plus du TOP, deux autres services dédiés au credit scoring sont disponibles :
- Credit Score Start pour obtenir uniquement le score de risque simplifié (3 couleurs)
- Credit Score Advanced pour obtenir des informations sur la notation, le score de risque, le crédit et la gravité du risque
Le service de Credit Scoring est idéal pour toute entreprise qui doit évaluer le risque de crédit de ses clients ou partenaires, comme par exemple les établissements de crédit, les fintechs, les entreprises de e-commerce (en particulier celles offrant des systèmes de paiement) ou les sociétés offrant des services de télécommunications, de leasing ou immobiliers.
Avez-vous besoin d'aide ?
Vous n'avez pas trouvé la réponse que vous cherchiez?
Remplissez tous les détails, nous vous contacterons dès que possible!
Le service Évaluation Crédit Top fournit une analyse détaillée de la solvabilité d'une entreprise, incluant plus de 200 informations sur la notation, le risque, le crédit commercial et des profils financiers complets.
La réponse inclut plus de 200 informations, avec des données historiques et des tendances des 12 derniers mois :
- Raison sociale
- Date de la demande
- Score de risque
- Description du score de risque
- Montant maximum de crédit accordé par un établissement financier
- Gravité du risque
- Numéro d'identification fiscale
- Numéro de TVA
- Historique des données sur le crédit et le score de risque
- Date du dernier bilan
- Identifiant de la demande
- Identifiant de l'entreprise
- Horodatage de la demande
Comme dans le cas du Évaluation Crédit Avancée, l'indice de risque est indiqué à travers une échelle chromatique composée de 7 couleurs, allant du risque le plus élevé au plus faible:
- Rouge foncé
- Rouge vif
- Rouge
- Jaune
- Vert
- Vert clair
- Vert foncé Cette échelle permet de visualiser rapidement le niveau de risque associé à une entreprise ou un client.
La notation est calculée sur la base de variables quantitatives telles que les bilans d'entreprise, la liquidité, l'endettement et la productivité. Les informations sont traitées via des modèles statistiques automatiques.
Par rapport au Évaluation Crédit de Base, qui offre une évaluation du risque basée sur trois couleurs (vert, jaune, rouge), le Credit Scoring Top fournit une analyse plus approfondie, incluant l'historique de la notation et des détails financiers supplémentaires.
Le service est destiné à un large éventail d'utilisateurs professionnels qui ont besoin d'une analyse approfondie de la solvabilité financière de leurs clients ou partenaires, notamment :
- À toutes les entreprises et les professionnels qui ont besoin d'évaluer en détail la solvabilité de clients ou de partenaires commerciaux.
- Banques et institutions financières : pour surveiller la stabilité financière des clients avant d'accorder des prêts ou des financements.
- Entreprises de leasing et de factoring : pour évaluer la capacité de remboursement de leurs clients et réduire les risques financiers.
- Entreprises de recouvrement de créances : pour identifier les risques potentiels et planifier des stratégies de recouvrement.
- Grandes entreprises et multinationales : qui ont besoin de surveiller régulièrement leurs fournisseurs et partenaires commerciaux.
- Conseillers financiers et experts-comptables : pour des analyses approfondies de la santé financière des entreprises et des clients.
Solution idéale pour ceux qui ont besoin d'une analyse de crédit précise et personnalisée pour des décisions commerciales stratégiques.
Réponse immédiate via API.
Il est possible d'opter pour des abonnements qui offrent des tarifs plus avantageux, avec des prix à partir de 0,42 € + TVA par demande. Les abonnements prévoient des limites d'utilisation, variables en fonction du type d'abonnement choisi, garantissant une plus grande flexibilité selon les besoins. Alternativement, le coût pour chaque demande individuelle via recharge est de 1,10 € + TVA.
